Comment automatiser ses finances en tant qu'indépendant ?

Il est évident que la digitalisation exponentielle du secteur de la finance n'est pas une surprise pour vous. Mais comment pouvez-vous réellement profiter de cette évolution pour optimiser votre quotidien en tant qu'indépendant ? Notre partenaire Blank, spécialiste du compte pro en ligne tout-en-un, vous propose 4 façons d'automatiser vos finances.

Suivre sa trésorerie

Lorsqu’on est consultant, la gestion de sa trésorerie est relativement simple. Vous pouvez alors très facilement automatiser le suivi de votre trésorerie et vous passer d’Excel. Avant, le suivi de sa trésorerie ressemblait à ça : 

• Vous passez du temps à créer un fichier Excel
• Vous allez faire un tour sur votre app bancaire (ou vos app bancaires, si vous en avez plusieurs)
• Vous faites un point sur l’argent qui entre et l’argent qui sort
• Vous recopiez les chiffres manuellement dans votre fichier Excel
• Vous analysez

Une grande partie de ces tâches est sans valeur ajoutée, et surtout, consommateur de temps. Voici à quoi peut ressembler le suivi de sa trésorerie avec une solution automatisée comme Blank : 

• Vous ouvrez un compte pro en ligne
• Vous avez la possibilité de connecter d’autres comptes bancaires grâce aux API et la DSP2
• Les mouvements sur vos comptes sont automatiquement catégorisés dans un tableau de flux de trésorerie
• Les données sont mises à jour en temps réel 

Dans ce cas, une fois votre compte ouvert, vous n’avez qu’une chose à faire… analyser ! 

Tenir sa comptabilité

Que vous soyez en micro-entreprise ou en société, la tenue de la comptabilité est toujours assez chronophage. 

Si vous êtes en société, il est probable que vous fassiez appel aux services d'un comptable. Il est essentiel de lui transmettre régulièrement vos pièces comptables. Sans un outil de suivi adéquat, il est facile d'oublier des justificatifs et de perdre du temps. Un outil de gestion vous permettra de centraliser toutes vos factures et documents, facilitant ainsi leur transmission à votre comptable en quelques clics.

Si vous êtes en micro, cela peut prendre encore plus de temps, car vous êtes tenu de maintenir un journal de recettes. En tenant manuellement votre journal de recettes, voici à quoi cela ressemblerait :

• Création du journal de recettes dans Excel
• Réécriture manuelle de vos prestations et des paiements dans ce journal 

Un peu répétitif, n'est-ce pas ? Vous avez peut-être l'impression de tenir un journal de recettes par simple obligation... mais seriez-vous vraiment tenté de le consulter régulièrement ? Avec un outil de gestion, tout devient bien plus simple : il vous suffit de catégoriser vos opérations (si ce n'est pas déjà fait automatiquement). Grâce à l'accès direct à votre compte bancaire, l'outil enregistre automatiquement les bonnes informations, comme le moyen de paiement et la date correspondante. Vous n'avez plus rien à faire !

Faire des devis et ses factures

La transition vers la facturation électronique est imminente, et vous êtes déjà sûrement informé à ce sujet. Mais, au-delà de l'obligation réglementaire à venir, l'utilisation d'un outil facilitant la création rapide de devis et de factures présente de nombreux avantages. Si vous utilisez Excel, votre méthode ressemble probablement à ceci :

• Vous créez un modèle de devis et de facture sur Excel
• Vous dupliquez votre devis pour chaque nouveau client et recopiez les informations
• Vous faites la même chose pour vos factures
• Vous avez un autre fichier pour suivre le statut de vos factures

Avec un outil de gestion financière, ça ressemble à cela : 

• Les modèles de devis et de factures sont déjà prêts (et aux normes)
• Vous pouvez préenregistrer les informations de vos clients, et même vos prestations et tarifs
• Vous transformez en un clic votre devis en facture
• Vous visualisez en un coup d’œil le statut de vos factures

C’est tout de même plus pratique, et beaucoup plus efficace ! 

Déclarer à l'Ursaff

Une autre automatisation à prendre en compte, et certainement l'une des plus utiles ! Il s'agit des déclarations Urssaf pour les micro-entrepreneurs. Lorsque vous effectuez manuellement votre déclaration de chiffre d'affaires à l'Urssaf, voici à quoi cela ressemble :

• Vous allez sur votre app bancaire
• Vous faites le tri dans vos encaissements du mois
• Vous allez sur le site de l’Urssaf
• Vous reportez manuellement le tout 

Grâce à l’automatisation des déclarations Urssaf, le process est beaucoup plus simple : 

• Vous allez sur votre compte pro en ligne
• Vous confirmez tous les encaissements du mois
• Vous validez la transmission des informations à l’Urssaf

Vous n’avez pas quitté votre application, n’êtes pas passé par la plateforme de l’Urssaf, et réduisez le risque d’erreurs dans votre reporting.

En conclusion, la solution idéale pour automatiser efficacement vos finances en tant qu'indépendant est d'opter pour un outil de gestion financière complet. Blank, notre partenaire, a spécialement conçu une solution adaptée aux besoins des travailleurs indépendants. Grâce à cet outil, vous pourrez ouvrir facilement un compte professionnel en ligne, gérer votre trésorerie, émettre vos devis et factures, tenir votre comptabilité et même automatiser vos déclarations à l'Urssaf.

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Cet article vous est proposé par Qwincy, plateforme de mise en relation entre entreprises et experts indépendants freelances spécialisés dans l’univers de la finance, de la comptabilité. Besoin d’une expertise en freelance ? Faites appel aux experts Qwincy ou rejoignez la communauté de consultants indépendants.